Kriptovaluta ATM-ek a pénzügyi csalók szolgálatában
A kriptovaluta automaták lehetőséget nyújtanak arra, hogy készpénzzel vagy bankkártyával digitális valutát vásároljunk. Bár elméletben ez elősegíthetné a kriptók elterjedését, a gyakorlatban egyre több hatósági jelentés utal arra, hogy csalásokhoz használják őket. A csalók gyakran ilyen gépek segítségével csalnak ki pénzt az áldozatoktól. A módszerek hasonlítanak a hazánkban is ismert átverésekhez: a tettesek megszemélyesítik valamilyen hivatalos szerv vagy hozzátartozó szerepét, nyomás alá helyezik az áldozatot, aki stresszhelyzetben meggondolatlanul cselekszik.
A csalás menete általában így zajlik:
1. Első kapcsolatfelvétel
A csaló váratlanul jelentkezik – például telefonon, e-mailben vagy SMS-ben –, és hivatalos személynek, banki ügyintézőnek, adóhatósági munkatársnak, vagy épp rokonnak adja ki magát.
2. Félelemkeltés és sürgetés
Ezután kitalált vészhelyzetet prezentál – például zárolt bankszámláról vagy bajba jutott hozzátartozóról beszél –, ezzel nyomást gyakorolva az áldozatra, aki kapkodva dönt.
3. Útmutatás az ATM használatához
A csaló végig vonalban marad, miközben az áldozatot egy kriptoautomatához irányítja, és lépésenkénti utasításokat ad. Noha sok ATM figyelmeztet a visszafordíthatatlan tranzakciókra, sokan nem veszik ezt komolyan.
4. QR-kódos csalás
A végső lépésben az elkövető egy QR-kódot küld, amelyet az áldozat beolvas a gépnél – így a megvásárolt kriptopénz közvetlenül a csaló pénztárcájába kerül. A tranzakció azonnali és nem visszafordítható – a pénz gyakorlatilag nyomtalanul tűnik el.
„Biztonsági számla” helyett megtévesztés
Egy michigani nő, Stacy Hazinski esete jól mutatja, hogyan csapnak be embereket a csalók. Egy Apple Pay nevében érkezett figyelmeztetés után – amely hamis levonást jelzett – a nő azonnal felhívta a megadott telefonszámot. Ekkor kezdődött egy hosszú, pszichológiai manipuláció, amely végül 17 500 dollárjába került – beleértve az adóvisszatérítését és megtakarításait.
A két csaló – „John” és „Eric” – az Apple, illetve a helyi hitelszövetkezet képviselőjének adta ki magát. Azt állították, hogy valaki hozzáfér az adóvisszatérítéséhez, és az egyetlen mód a pénz védelmére, ha azt „biztonsági számlára” helyezi – amely valójában nem létezett. A „megoldás” egy bitcoin ATM volt.
A nő készpénzt vett fel két részletben – a csalók kérésére –, majd egy kisboltban működő Bitcoin Depot automatába helyezte azt. A gép a bolt pénztárgépénél, italhűtők közelében állt. A csalók mindvégig irányították, még akkor is, amikor a gépen figyelmeztetés jelent meg. A nő azonban a manipuláció hatására már nem tudott józanul dönteni.
Egyre több az áldozat – és a kár is nő
Az amerikai Szövetségi Kereskedelmi Bizottság (FTC) szerint 2024 első félévében 66 millió dollárt veszítettek el az emberek kriptoautomatákon keresztül. Ez a veszteség 2020 óta közel tízszeresére nőtt: akkor még „csak” 12 millió, 2023-ban viszont már 114 millió dollár volt az elcsalt összeg. A valós kár azonban ennél jóval magasabb lehet, hiszen sokan nem jelentik az eseteket. Kiemelendő, hogy a 60 év felettiek háromszor nagyobb eséllyel esnek áldozatul.
Mivel a kriptovaluta automaták tranzakciói visszafordíthatatlanok, a pénz nyomon követése és visszaszerzése szinte lehetetlen. A bankok sem térítik meg a veszteséget, hiszen a műveletet maga az ügyfél hajtotta végre.
Michigan főügyésze, Dana Nessel is figyelmeztetést adott ki:
„A bitcoin automatákon keresztül küldött pénzt szinte lehetetlen visszaszerezni. Ezeket gyakran nem szabályozzák megfelelően, így ideálisak a csalók és pénzmosók számára.”
A csalók gyakran „biztonsági szekrényként” hivatkoznak ezekre az eszközökre, ám valójában gyors, nyomon követhetetlen és végleges pénzátutalást biztosítanak számukra.
Londoni razzia a kriptoautomaták ellen
A brit rendőrség egy pénzmosási nyomozás során hét kriptovaluta automatát foglalt le Londonban. A brit pénzügyi felügyelet (FCA) és a londoni rendőrség közös akciója négy helyszínt érintett, két embert őrizetbe vettek, és megállapították: az Egyesült Királyságban jelenleg egyetlen kriptoautomata sem működik jogszerűen.
Therese Chambers, az FCA végrehajtási igazgatója figyelmeztetett: aki engedély nélkül működtet ilyen gépet vagy kriptotőzsdét, súlyos következményekre számíthat. Hangsúlyozta, hogy ezek a gépek elősegítik a bűnözést, és a hatóság elszánt a pénzügyi visszaélések elleni fellépésben.
Geoff Donoghue nyomozó hozzátette, hogy a visszaélések egyre kifinomultabbá válnak a kriptovaluták térnyerésével. A rendőrség célja, hogy partnereivel együtt lépjen fel ezekkel a fenyegetésekkel szemben.
A brit akció egyértelmű üzenetet küld az iparági szereplőknek, és egy újabb példája annak, hogy a világ hatóságai egyre határozottabban lépnek fel az anonim vagy engedély nélküli kriptotranszakciók ellen.
(Forrás: fintech.hu)
(Borítókép: Depositphotos)
Szólj hozzá