A Portfolio Csoport nemrég egy személyre szabott, prémium szolgáltatással jelent meg, amely mögött két évtizedes elemzői tudás és több száz befektetési alap áll. Bár a magyar piac folyamatosan fejlődik, még nem érte el a teljesen digitális vagyonkezelés korszakát. Erre a nemzetközi példát akár a Robinhood is megmutathatja.
Két évtized tapasztalat egy új szolgáltatás mögött
A Portfolio új üzletága, a Portfolio Private Investments, a vállalat eddigi szakmai múltjára épít. Első hallásra talán szokatlannak tűnik, hogy egy pénzügyi médium a privátbanki világ felé nyit, de a cég útja logikusan vezetett idáig: már húsz éve működtet online kereskedési platformot, és több mint tizenöt éve végez személyes befektetési tanácsadást az Erste Befektetési Zrt. függő ügynökeként.
Az új szolgáltatás két fő modellre épül:
- a Private Investor hosszú távú, alacsonyabb aktivitású vagyongondozást kínál,
- míg a Private Aktív Kereskedő az ügyfelek aktív részvételére és a piaci lehetőségek gyors kihasználására épít.
Mindkettőt a személyre szabott tanácsadás és a stratégiai szemlélet jellemzi, amelyet a Portfolio harmincfős, tapasztalt elemzői csapata támogat.
„A gyorsan változó világgazdaság minden rezdülésének megvan a tőkepiaci lenyomata – ezeket a megfelelő termékekkel és elemzői tudással ki lehet használni” – mondta Vidovszky Áron, a Portfolio Investment Services üzletágvezetője.
A kínálatban mintegy 700 befektetési alap szerepel, ezek közel fele nemzetközi. Az ügyfelek továbbra is szoros, személyes kapcsolatban állnak tanácsadóikkal – ez a hagyományos privátbanki modell egyik alapja, amelyet a Portfolio is megőrzött.
A magyar piac: digitalizáció félúton
A Portfolio megjelenése új lendületet adhat a hazai privátbanki szektornak, de a piac egészére még mindig a fokozatos, részleges digitalizáció jellemző.
Az OTP, az Erste és az MBH Bank már kínál videós tanácsadást, digitális riportokat és elektronikus dokumentum-aláírást, de a döntéshozatal továbbra is jellemzően tanácsadón keresztül zajlik. A CIB és a K&H esetében a digitalizáció inkább az alapfunkciókra – például online portfólió-lekérdezésre – korlátozódik.
A helyzet azonban folyamatosan változik: egyre több bank fejleszt saját digitális platformokat, és a fiatalabb, technológiailag tudatos ügyfelek igényei is ebbe az irányba terelik a piacot. A modern technológia és az új generációk megjelenése lassan, de biztosan újraformálja a magyar privátbankolás arculatát.
Robinhood: a privátbankolás új korszaka?
Nemzetközi szinten a Robinhood mutathatja meg, hogyan lehet a privátbankolást a fintech szellemiséggel ötvözni. A korábban kisbefektetőkre specializálódott platform 2025-ben új stratégiát hirdetett, és három új szolgáltatással lép előre:
- Robinhood Strategies – befektetési alapokból és részvényekből álló portfóliókat kínál már 50 dolláros kezdőösszegtől, évi 0,25%-os kezelési díj mellett.
Robinhood Banking – magas kamatozású megtakarítási számlát, közös és gyermek-számlákat, sőt akár készpénz-házhozszállítást is kínál, mindezt egyetlen applikációban. A betétek biztonságát partnerbank garantálja, akár 2,5 millió dollárig. - Robinhood Cortex – mesterséges intelligencián alapuló eszköz, amely piaci elemzéseket és befektetési tanácsokat nyújt automatikusan, emberi beavatkozás nélkül.
A Robinhood célja, hogy a professzionális befektetési élményt ne csak a szupergazdagok számára tegye elérhetővé, hanem a pénzügyileg tudatos, digitálisan aktív fiataloknak is.
(Forrás: fintech.hu)
(Borítókép: Depositphotos)
Szólj hozzá