A hatóságok azt vizsgálják, hogy a nemzetközi pénzátutalásokra specializálódott szolgáltató rendszereit felhasználhatták-e csalásból, kábítószer-kereskedelemből vagy korrupcióból származó pénzek mozgatására. A befektetők gyorsan reagáltak a fejleményre: a Wise részvényei egyetlen nap alatt több mint 13 százalékot veszítettek értékükből.
Számos nemzetközi nyomozásban felmerült a Wise neve
A vizsgálat előzményei 2024-re nyúlnak vissza. A belga ügyészség figyelmét akkor keltette fel a Wise, amikor a vállalat számlái és szolgáltatásai több száz nemzetközi bűnügyi nyomozás során benyújtott jogsegélykérelemben is megjelentek. Az ügyek több mint harminc európai országot érintettek, a vizsgált tranzakciók összértéke pedig elérte az 500 millió eurót.
A hatóságok ugyanakkor hangsúlyozzák, hogy jelenleg nem bizonyított jogsértésről van szó. A nyomozás célja annak megállapítása, hogy a Wise megfelelően eleget tett-e a pénzmosás elleni szabályozásokból eredő kötelezettségeinek. A vállalat európai központja Brüsszelben található, felügyeletét pedig a Belga Nemzeti Bank látja el.
A Wise szerint kiemelt figyelmet fordítanak a pénzügyi bűnözés elleni küzdelemre
A vállalat gyorsan reagált a vizsgálat hírére, és közölte, hogy teljes körű együttműködést biztosít a belga ügyészség számára.
A Wise kiemelte, hogy globális munkavállalóinak közel egyharmada a pénzügyi bűncselekmények megelőzésével, felderítésével és a szabályozói megfelelés biztosításával foglalkozik. A cég szerint a hatósági megkeresések kezelése és a gyanús tranzakciók jelentése a mindennapi működés természetes része, és önmagában nem utal szabálytalanságra.
A vállalat tájékoztatása szerint már a számlanyitási folyamat során részletes ügyfél-azonosítást végeznek, ezt követően pedig valós időben monitorozzák a tranzakciókat. Az automatizált ellenőrző rendszereket szakértői csapatok egészítik ki, amelyek szükség esetén vizsgálatot indítanak, megszüntetik az ügyfélkapcsolatot vagy értesítik az illetékes hatóságokat.
Korábban is érte szabályozói kritika a vállalatot
Noha a Wise az elmúlt évek egyik legsikeresebb európai fintech szereplőjévé vált, a pénzmosás elleni megfelelés területén korábban is találkozott szabályozói kifogásokkal.
A Belga Nemzeti Bank 2022-ben átfogó ellenőrzést végzett a cégnél, amely során azt állapította meg, hogy több százezer ügyfél esetében hiányoztak a megfelelő lakcím-igazolások. A vizsgálat eredményeként az európai felügyeleti hatóságok 2024-ben kötelezték a vállalatot egy hivatalos helyreállítási és fejlesztési program kidolgozására.
A megfelelési problémák nem kizárólag Európában merültek fel. Nemrég több amerikai tagállami szabályozó összesen 4,2 millió dolláros bírságot szabott ki a Wise-ra a pénzmosás elleni ellenőrzési rendszer hiányosságai miatt.
A gyors növekedés új kihívásokat hoz
Az elmúlt években a Wise a nemzetközi pénzforgalom egyik meghatározó szereplőjévé nőtte ki magát. A vállalat a 2026-os pénzügyi év során közel 19 millió ügyfelet szolgált ki, miközben több mint 243 milliárd dollár értékű nemzetközi átutalást dolgozott fel.
Ekkora volumen mellett a pénzmosás és más pénzügyi visszaélések elleni védekezés kiemelt kihívást jelent. A digitális pénzügyi szolgáltatóknak egyszerre kell gyors, felhasználóbarát élményt nyújtaniuk, miközben megfelelnek a rendkívül szigorú szabályozói elvárásoknak.
A mostani vizsgálat eredménye nemcsak a Wise jövője szempontjából lehet meghatározó, hanem az európai fintech szektor egészére nézve is fontos üzenetet hordozhat. A szabályozó hatóságok egyre határozottabban törekednek arra, hogy a gyorsan növekvő fintech vállalatok ugyanazoknak a pénzmosás elleni követelményeknek feleljenek meg, mint a hagyományos pénzintézetek.
Egyelőre sok a nyitott kérdés
A belga nyomozás jelenleg még korai szakaszban tart, ezért egyelőre nem lehet megítélni, hogy a hatóságok találnak-e bizonyítékot szabályszegésre. Az azonban már most egyértelmű, hogy a piac érzékenyen reagál minden olyan fejleményre, amely a pénzügyi szolgáltatók megfelelési rendszereit érinti.
A Wise számára a következő időszak egyik legfontosabb feladata az lesz, hogy megerősítse a szabályozók és a befektetők bizalmát, valamint bizonyítsa: képes megfelelően kezelni azokat a kockázatokat, amelyek egy évente
(Forrás: fintech.hu)
(Borítókép: Depositphotos)
Szólj hozzá